Optimieren Sie die Kreditkontrolle und verbessern Sie das gesamte Risikomanagement

Egal an welchem Punkt in der Supply-Chain Sie tätig sind, es wird kaum jemand bestreiten, dass Unsicherheit zunehmend zur neuen Normalität wird und dass es unabdingbar ist, Risiko, wo immer möglich, zu vermeiden.

Das ist besonders dann der Fall, wenn Geschäftsbeziehungen mit neuen Kunden und Geschäftspartnern eingegangen werden, vor allem wenn diese eine mangelhafte Finanzhistorie aufweisen oder für verspätete Zahlungen von Rechnungen bekannt sind.

Klingt einleuchtend? Vielleicht. Jedoch ist der Zugriff auf präzise Daten für die Überprüfung der Finanzstabilität eines Kunden nicht immer leicht.

Nehmen Sie routinemäßige Referenzprüfungen als Beispiel. Hierbei handelt es sich oft um eine sehr manuelle und zeitaufwändige Prüfung, die jedoch selten ein verlässliches und vollständiges Bild über die aktuelle finanzielle Lage eines Kunden vermittelt, oder zumindest eines das ausreichend wäre, um Zahlungsbedingungen passend zum Risikoprofil des Kunden festzulegen.

Diese widersprüchlichen Angaben können dazu führen, dass Kunden mit mangelhafter Kredithistorie fälschlicherweise übermäßig günstige Konditionen angeboten werden, wohingegen Kunden mit besserer Kreditwürdigkeit weniger günstige Konditionen erhalten.

Selbstverständlich wollen Sie Ihren Kunden die bestmöglichen Kreditkonditionen bewilligen (wenn Sie es nicht tun, tut es jemand anderes). Aber wie viel Kredit können Sie sich leisten und wie können Sie sich sicher sein, richtige und fundierte Kreditentscheidungen zu treffen?

Natürlich sind Sie dem Risiko nicht ausschließlich durch neue Kunden ausgesetzt, sondern auch durch aktuell bestehende Kunden. Wie können Sie die finanzielle Leistungsfähigkeit von hunderten, wenn nicht tausenden von Kunden und Geschäftspartnern in der ganzen Welt stets direkt und kosteneffizient im Auge behalten?

Selbst in wirtschaftlich besten Zeiten kann sich die finanzielle Lage eines Unternehmens von einem Moment auf den anderen ändern und das Letzte was Sie brauchen, sind die Risiken und Probleme verspäteter Zahlungen oder gar von Zahlungsausfällen.

Optimierte Verfahren der Kreditprüfung

Entwickelt in Zusammenarbeit mit illion, einem führenden Anbieter für Kreditrisikodienste in Australien und Neuseeland, unterstützt die CargoWise-Kreditauskunft Ihr Team dabei, mittels Zugriff auf Daten über mehr als 2 Millionen Unternehmen in Australien und Neuseeland, sowie dem Rest der Welt, fundierte Kreditentscheidungen zu treffen.

Die Auswahl an illion‘s datengestützten Berichten beinhaltet:

Umfassende Berichte, die alles bieten, was sie brauchen, um fundierte Kreditentscheidungen zu treffen. Darunter die grundlegende Verifizierung von Angaben, Informationen zur Geschäftsführung, Eigentumsstruktur des Unternehmens, vollständige Unternehmensfinanzen, bis zu Finanzstabilität und Zahlungsprognosen, sowie Zahlungsinformationen.

Ausfallrisiko-Berichte mit branchenführenden Prognosekennzahlen über die Wahrscheinlichkeit von schweren finanziellen Notlagen oder Ausfall eines Unternehmens innerhalb der nächsten 12 Monate. Somit haben Sie einen besseren Überblick über die langfristige Überlebensfähigkeit eines Unternehmens und Vergleichsmöglichkeiten mit anderen Unternehmen der Branche, und können so fundiertere Entscheidungen über eine Kreditbewilligung treffen. Ausfallrisiko-Berichte beinhalten außerdem grundlegende Identifikationsdaten und andere, generelle Unternehmensinformationen, wie z.B. die Geschäftsführung, die Eigentumsstruktur des Unternehmens, nachteilige Angaben und grundlegende Unternehmensfinanzen.

Zahlungsverzug-Risikoberichte enthalten marktführende Zahlungsverzugs-Prognosekennzahlen für die Wahrscheinlichkeit pünktlicher Zahlungen, sowie eine Gesamtbewertung im Branchenvergleich. Ebenso sind grundlegende Identifikationsdaten und andere generelle Unternehmensinformationen, wie z.B. die Geschäftsführung, die Eigentumsstruktur des Unternehmens, nachteilige Angaben und grundlegende Unternehmensfinanzen zu finden.

Geschäftskunden-Rechercheberichte bieten Echtzeit-Zugang zu den Daten der australischen Securities and Investment Commission (ASIC), so dass Sie feststellen können, ob ein Unternehmen existiert und welchen Rechtsstatus es besitzt. Informationen zu Eigentumsverhältnissen, Aktionären, der Geschäftsführung und etwaige Angaben über negative Ereignisse in der Vergangenheit oder Gegenwart sind ebenfalls enthalten.

Kundenkredite verwalten und überwachen

Die Ereignisse der letzten 18 Monate sind noch lange nicht vorbei und für den Kunden mit dem vormals kleinsten Risiko kann jetzt ein höheres Zahlungsverzugsrisiko bestehen. Andererseits kann es demselben Kunden finanziell gut gehen, so dass ein freundlicher Anruf zur Mitteilung über vorteilhaftere Kreditkonditionen viel bewirken kann.

Die CargoWise-Kreditauskunft unterstützt Sie dabei, die Finanzstabilität Ihrer Bestandskunden zu überprüfen und im Auge zu behalten, indem Sie mit der Geschäftsauskunft von illion Zugriff auf die aktuellsten, kreditrelevanten Ereignisse erhalten, einschließlich einem aktuellen Einblick in die Finanzstabilität, sowie etwaiger Änderungen in der Geschäftsführung, Eigentumsstatus oder in Beteiligungen.

Darüber hinaus kann Ihr Team, mithilfe der konfigurierbaren Workflow-Tools von CargoWise, automatisch Benachrichtigungen über kreditrelevante Ereignisse erhalten und so Kunden mit hohem Risiko identifizieren, bevor diese den Cashflow Ihres Unternehmens beeinträchtigen. Gleichzeitig können Unternehmen identifiziert werden, die potentielle Kandidaten für den oben erwähnten Anruf sein könnten und somit eine Chance für Umsatzsteigerungen darstellen.

Daten, wenn Sie sie brauchen

Man sagt, die besten Daten sind die, die man hat. Zugriff auf topaktuelle Kreditauskünfte ist im derzeitig vorherrschenden Wirtschaftsklima ein wichtiger erster Schritt für jedes Unternehmen, jedoch bedeutet ein Wechsel zwischen Systemen für Ihr Team zusätzlichen Zeit- und Ressourcenaufwand, steigende Gemeinkosten und zusätzliche fehleranfällige Prozesse.

Die CargoWise-Kreditauskunft ist vollständig integriert und kann direkt aus Ihrem Betriebssystem heraus genutzt werden. Sie ermöglicht damit effiziente und skalierbare Kreditprüfungsprozesse am Bedarfspunkt, sowie schnelleres Wachstum und niedrigere Kosten.

Erfahren Sie, wie Sie mittels der CargoWise-Kreditauskunft so produktiv und rentabel wie möglich arbeiten können. Mehr erfahren

Unser globales CargoWise-Partnernetzwerk unterstützt Kunden jeder Größenordnung bei der Implementierung und Konfiguration von CargoWise, um sämtlichen Geschäftsanforderungen gerecht zu werden. Mehr erfahren